ファイナンシャルプランナー 問題集。 FP3級(ファイナンシャルプランナー) 過去問

FP3級(ファイナンシャルプランナー) 過去問

ファイナンシャルプランナー 問題集

ファイナンシャルプランナーってなに? ファイナンシャルプランナーは、相談者の人生・家族・企業などの夢や目標を叶えるための資金計画をアドバイスして、経済面から夢を実現に向けてサポートをするプロフェッショナルです。 ファイナンシャルプランナーは、相談者のライフスタイルと経済状況を考慮しながら、暮らしとお金に関する相談に幅広く対応するのです。 ファイナンシャルプランナーをとるとどうなる? 暮らしのこと、お金のことなど、私たちの生活に欠かせない知識が得られるファイナンシャルプランナーの資格をとると、どんな風に資格を活用できるのでしょうか。 自分の生活に役立つ ファイナンシャルプランナーの資格は、まず自分の身近な生活に大きく役立ちます。 例えば、自分が結婚するときの人生設計を立てる時や、子どもが生まれてからの保険、貯蓄、教育費のプランなどをどのように考えれば良いのかなど、日々の暮らしをプランニングすることができます。 また、退職後はどのようにお金を使っていくのか、年金だけで暮らしていくことはできるのかなど、自分の人生のお金についての疑問や悩みを解決していくことができます。 キャリアアップになる ファイナンシャルプランナーの資格をとると銀行や証券会社などの金融関係、保険関係、住宅メーカーなどでは、ファイナンシャルプランナーの知識が直接役立ちます。 すでにこれらの業界で働いている場合は、仕事をする上での強みになるので、キャリアアップにつながりますし、転職を希望している場合は即戦力になると判断されるため採用につながる可能性も高くなります。 以下のように、ファイナンシャルプランナーは様々な職場で働くことが可能です。 不動産会社で働く場合 不動産会社で働くファイナンシャルプランナーも多く、主な業務としては住宅ローンについての相談などを受けています。 また、クライアントがどのくらいの金額の住宅ローンを組むことができるのかなどもわかるため、自己資金がどのくらい必要なのかなど住宅資金のアドバイスをしていきます。 住宅ローンをどのくらい返済しなければならないのか、また返済しながら生活のクオリティはどのように保つことができるのかなどのアドバイスをすることもあります。 金融機関で働く場合 銀行、証券会社など金融機関で働くイメージを持っている人も多いファイナンシャルプランナーですが、クライアントから多く頼まれる仕事内容を見ていきましょう。 住宅ローンと返済について• 老後のライフプランを立てる• 投資や貯蓄のプランを立てること• 教育資金がどのくらいかかるのかを踏まえた上でのプランニング 金融機関のファイナンシャルプランナーは、人の一生涯に関わるお金についてのアドバイスが仕事になると言えるでしょう。 保険会社 保険会社で働くファイナンシャルプランナーは、クライアントが保険に新しく加入する場合や、現在加入している保険内容についての見直しなどのアドバイスを行います。 また、定期的に変わりゆくライフプランを再確認し、どのような準備をしておけば良いのかなど、先を見据えたアドバイスをしていきます。 独立開業する場合 ファイナンシャルプランナーの知識を活かしながら、独立開業することも可能です。 また、お金にまつわる講演会をする人や、暮らしとお金に関することの講師として執筆しながら活躍する人も多いです。 このように、企業に属して働くのではなく、個人で独立して活躍できる場が多数あるのも、ファイナンシャルプランナーの魅力です。 お金のことに詳しくなる ファイナンシャルプランナーの資格をとると、お金の分野に詳しくなります。 ファイナンシャルプランナーが扱うことになるお金は、次のように分類されます。 ライフプランニング 年金関係はじめ、専門的ニーズが高い分野 タックスプランニング 税金に関する分野で、私たちの生活にも身近な分野 相続、事業承継 相続税に関することや、非課税になる仕組みについてなど 金融資産運用 財産、債券、投資信託、株式などの分野 不動産 不動産取引で発生する税金について リスク管理 「今この保険に入るべきなのか」など様々な不安を解消へと導く ファイナンシャルプランナーの仕事は、上記のように分類されます。 どの分野も自分たちの生活に関係する分野なのですが、家族を持っている人だけでなく、独身の人や全ての人が知りたいのが、お金のことや人生設計のことです。 つまり、若い人たちからシニア世代まで、一人ひとりの生活に寄り添うようにアドバイスをしていくのが、ファイナンシャルプランナーとしての大事な仕事になります。 「こんな時どうすればいいの?」と困っている時の資金調達についてもアドバイスをすることもあり、クライアントとの信頼関係も強くなります。 ファイナンシャルプランニングに必要となる倫理• コンプライアンス• ライフプラン• 保険など ファイナンシャルプランナーを取りたいのに、なぜAFPが必要になるの? ファイナンシャルプランナーは1〜3級までの資格がありますが、同様の民間資格にAFP・CFPという2つの資格があります。 ファイナンシャルプランナーと、AFP・CFPはそれぞれ違う資格なのですが、内容は連動しているのです。 ファイナンシャルプランナー2級とAFPは同等レベルの資格であるため、日本FP協会と金財ではファイナンシャルプランナー2級を持っている人は、AFP認定も取れるようにしようと連動させたため、AFP認定研修を終了することが条件となっているのです。 また、ファイナンシャルプランナーの試験は、日本FP協会が実施する回と金融財政事情研究会(金財)が実施する回で結果が変わります。 これは、日本FP協会は個人からの申し込みの受験者が多いため、実技試験においてオーソドックスな問題が出題されるためだと考えられています。 それでは、日本FP協会と金財の合格率をそれぞれ見ていきましょう。 ファイナンシャルプランナー2級(日本FP協会) 年度 受験者数 合格者数 合格率 2019年9月 16. 023人 6. 955人 43. 487人 5,893人 40. 852人 6,806人 40. 880人 5. 458人 36. 278人 5. 251人 39. 761人 6,649人 42. ファイナンシャルプランナー2級(金財・学科試験) 続いて、金財が主催したファイナンシャルプランナー2級試験を学科試験から見ていきましょう。 年度 受験者数 合格者数 合格率 2019年9月 31. 371人 6. 580人 20. 241人 5. 898人 20. 174人 11. 254人 31. 808人 6. 825人 21. 074人 8. 778人 28. 614人 11. 304人 28. 年度 受験者数 合格者数 合格率 2019年9月 25. 866人 10. 089人 39. 734人 8. 226人 34. 600人 11. 4694人 37. 570人 7. 107人 26. 495人 7. 167人 30. 080人 11. 432人 38. 日本FP協会と金財の合格率の違い ファイナンシャルプランナー2級の試験は、日本FP協会で受けるのと金財で受けるのでは、合格率に開きがあるように感じます。 金財の試験は受験者数も多く、専門性の高い分野から出題されるため、合格率が下がってしまうという傾向があります。 金財のファイナンシャルプランナー2級の試験では、以下の4種類から1つの科目を選んで答えていきます。 ファイナンシャルプランナー2級を取るために何を勉強すれば良い? ファイナンシャルプランナー2級に合格するためには、要点を押さえながら効率よく勉強することが大切です。 とはいえ、初めてファイナンシャルプランナー2級にチャレンジする人は、何から手をつけて良いのかわからないという人も多いでしょう。 そこで、ファイナンシャルプランナー2級に合格するの勉強方法についてご紹介します。 インプットとアウトプットの繰り返し ファイナンシャルプランナー2級では、ライフプランニング、タックスプランニング、相続や事業継承問題、金融資産運用、不動産、リスク管理の6つの科目を学びます。 まずは、参考書をしっかり読み込み(インプット)、その後問題集や過去問を解いて(アウトプット)いきましょう。 このインプットとアウトプットをひたすら繰り返すことで、ファイナンシャルプランナーの試験で覚えるべきことが頭に入ってくるようになります。 そして、間違えた問題は必ず解き直すことも大切です。 どうして間違えてしまったのかという原因を導き出して理解した上で解き直しをすることで、苦手問題をクリアすることができます。 過去問は最低でも5回分は解く ファイナンシャルプランナー2級の試験前は、過去問を何度も解いておくことをおすすめします。 学科と実技を合わせて5回分ほどの過去問を解いておくと、実際の試験でも慌てずに済みます。 勉強に自信がないな…というときは、過去問を解くことで出題パターンに慣れることもできます。 当たり前のことのようですが「自信がない」と言っている時間に問題を1つでも多く解いておきましょう。 ファイナンシャルプランナー2級に合格するためのポイント ファイナンシャルプランナーの2級を持っていると、銀行や証券会社で働きたい人には強みになります。 ファイナンシャルプランナーの資格は、2級からが即戦力になると判断される基準になります。 ですから、試験を受けるなら2級から受けるのがおすすめです。 ファイナンシャルプランナーの3級を持っているのであれば、ぜひファイナンシャルプランナー2級にチャレンジしてみましょう。 ファイナンシャルプランナー2級の試験に合格するには、いくつかのポイントがあります。 3ヶ月〜半年の勉強期間を取る ファイナンシャルプランナーの試験に合格するためには、毎日1時間の勉強を半年間続けると合格できると言われています。 初めてファイナンシャルプランナーの資格チャレンジする人は、毎日1時間半年を目安に、資格試験の勉強に慣れている人であれば3ヶ月間の集中勉強期間で合格することも可能です。 また、暗記事項は試験直前にするのをおすすめします。 あまり早くから暗記対策をするよりも、直前になって暗記する方が集中しやすく作業効率もかなり上向きになるでしょう。 テキストは最新のものを用意する ファイナンシャルプランナーの試験用のテキストはたくさん売られていますが、中古のテキストではなく最新のテキストを購入するようにしましょう。 ファイナンシャルプランナーは法律関係にも絡んだ仕事内容になるため、春に法改正があった場合は改正内容が次の試験に即反映されますので、最新の法律が記載されたテキストを使って学ぶことをおすすめします。 全てを覚えようとしない ファイナンシャルプランナーの試験勉強をしていると「覚える量が膨大で、頭に入る自信がない…」と思ってしまいます。 しかし、試験対策とは言ってもファイナンシャルプランナーのテキストの全てを覚えることは難しいです。 ですから、全てを覚えようとするのではなく、何度も流し読みをしながら全体的にインプットしていきましょう。 学習を続けていくうちに、細かい箇所の意味もわかるようになりますので、最初から全てを覚えなくても大丈夫です。 ファイナンシャルプランナー2級の勉強に必要なものは? ファイナンシャルプランナー2級の試験を受けるとなると、独学・通学講座・通信講座といくつかの勉強方法があります。 どの勉強方法で試験に臨むとしても、勉強に必要になるものがあります。 参考書と問題集 ファイナンシャルプランナー2級の勉強を始めようと思ったら、まずは参考書と問題集が必要になります。 ファイナンシャルプランナーの参考書や問題集は各社からたくさん出ていますが、カラーで見やすく、わかりやすく書かれているものを選びましょう。 問題集は、予想問題集と過去問が載っているものを選ぶと良いでしょう。 電卓 また、ファイナンシャルプランナーの実際の試験では、持ち物に電卓があります。 試験で使う電卓は、多機能なものではなくシンプルなものになります。 試験用の電卓は早めに用意しておいて、普段からその電卓に慣れておくと良いでしょう。 通信講座で自宅学習 ファイナンシャルプランナー2級の試験の出題範囲はかなり広いので「どこから勉強したらいいの?」と思う人が多いです。 また、独学の人たちが無駄に時間を費やしがちなのが、参考書選びです。 当たり前ですが、出題パターンが的確なテキストと問題集を選ぶのがベストなのですが、初心者の場合最適なテキストを選ぶのはとても難しいんです。 「本当に効率の良い参考書はどれだ??」と思って探し続けるなど、かなり時間のロスが大きくなるんです。 ですから、正直独学だと厳しい部分もあります。 かと言って、通学講座に通うと通学費用もかかりますし、場合によっては交通費までかかってしまいます。 しかも時間もかなり取られてしまうので、忙しい人には向きません。 そこでおすすめなのが、通信講座を使った自宅学習です。 通信講座であれば、通信講座がおすすめなのは、以下のような人です。 家事や育児で忙しい• 受講料が高すぎて、通学講座を諦めた• 不規則な時間の仕事をしているので通学システムだと厳しい• 自宅の地域には、ファイナンシャルプランナーの講座がない 数々のファイナンシャルプランナー2級の合格者を送り出している通信講座のフォーサイトは、独自のテキストが非常にわかりやすく、資格的に頭に入りやすくなっています。 また、DVD講座については、プロのカメラマンが撮影するなど、かなり教材を作り込んでいます。 できるだけ少ない回数でファイナンシャルプランナー2級の試験に合格したいと思うのであれば、通信講座フォーサイトで効率よく勉強するのもおすすめです。 ファイナンシャルプランナー2級 また、フォーサイトの受講者は試験合格率が高いのも有名です。 ファイナンシャルプランナー2級試験の一般合格率が41. 05倍ほど合格率がアップします。 フォーサイトのファイナンシャルプランナー講座のページには、サンプル教材もあります。 過去問が入った教材のバリューセットや、オンライン学習システムであるe-ラーニングの無料体験学習もあるので、まずはフォーサイトにて無料体験を受けてみましょう。 資格取得フォーサイト(Foresight) 0120-966-833 電話受付時間 11:00〜19:00(日・祝・年末年始を除く) ファイナンシャルプランナー2級の試験のスケジュールや費用は? ファイナンシャルプランナーは、国家資格であるFP技能士で1級〜3級まであるものと、民間資格のAFPとCFPがあります。 ここでは、FP技能士であるファイナンシャルプランナーの試験スケジュールや費用など、試験概要についてご紹介します。 ファイナンシャルプランナー試験のスケジュール ファイナンシャルプランナーの試験は、年3回開催されます。 毎年5月第4日曜日• 9月の第2日曜日• 1月の第4日曜日 日本FP協会も、金財も同じ日程で試験が実施されます。 試験時間 試験は、学科試験と実技試験に分かれます。 試験内容 時間 問題形式 学科試験 AM10:00〜12:00 ・筆記(マークシート方式) ・四答択一 ・60問 実技試験 PM13:30〜15:00 記述式(択一、語群選択、空欄穴埋め) ファイナンシャルプランナー2級試験の費用 大難シャルプランナー2級の受験料は、学科試験が4,200円(非課税)、実技試験は4,500円(非課税)かかります。 受験料についても、日本FP協会も金財も同じ金額になります。 ファイナンシャルプランナーを目指そう ファイナンシャルプランナーの2級をとるとどうなるのか、またファイナンシャルプランナーの試験内容や合格率など詳しく説明しました。 ファイナンシャルプランナー2級の試験は年に3回開催されます。 試験日程や合格基準の点数、受験料は、日本FP協会と金財のどちらを選んでも同じなのですが、実技試験の内容と試験会場など若干の違いがありますので、自分で良い方を選びましょう。 家計管理や老後の生活設計などの相談に乗ることができるファイナンシャルプランナーは、キャリアップのために、自分のためにとても役立つ資格です。 通信講座を利用すれば、全くの初心者の人でもファイナンシャルプランナーの試験に合格する可能性はあります。 この機会に、ファイナンシャルプランナー2級の資格にチャレンジしてみましょう。

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【DCプランナー2級】これで受かった!おススメの問題集と活用方法

ファイナンシャルプランナー 問題集

3級ファイナンシャル・プランニング技能検定(以下、3級FP技能検定)は、厚生労働大臣より職業能力開発促進法第47条第1項の規定に基づき指定試験機関の指定を受けて、実施する国家検定です。 3級FP技能検定は、学科試験と実技試験にて実施されます。 学科試験と実技試験は同日に実施され、両方を受検することができます。 学科試験と実技試験の(両方)合格者には合格証書が発行され、学科試験あるいは実技試験の一部合格者には一部合格証が発行されます。 学科試験あるいは実技試験の一部合格者には、それぞれの試験が免除される、試験免除制度があります。 ただし、一部合格による試験免除には期限(合格した試験実施日の翌々年度末)がありますので、ご注意ください。 3級FP技能士を取得するためには、学科試験と実技試験の両方の合格が必要であり、3級FP技能検定合格証書の発行をもって、3級FP技能士と認定されます。 試験の内容 FP3級 試験の試験科目は大きく以下の通りになります。 ライフプランニングと資金計画• リスク管理• 金融資産運用• タックスプランニング• 不動産• 相続・事業承継 出題形式• 三肢択一式試験 30問• 計60問 持込み品• 学科用具(HB以上の濃い黒鉛筆、消しゴム)• 計算機(下記の各条件に該当するもの1台に限る)• 電源内蔵のもの• 演算機能のみを有するもの• 数値を表示する部分がおおむね水平で、文字表示領域が1行であるもの• そして、あなたのライフプラン上の目標を達成するため、問題や不安を解決するために、あなたの立場で考え、長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助するファイナンシャル・プランニングの専門家です。 また、必要に応じて、弁護士や司法書士、税理士、公認会計士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの各分野の専門家のネットワークを活かしながら、個人の夢や目標に基づくライフプランを前提に、その実現のために様々な領域に渡る包括的なアプローチによって、必要なファイナンシャル・プランニングを行うのが特徴です 職業人としてのファイナンシャル・プランナーは主に2種類の系統に分かれる。 銀行、信託銀行、郵便局、証券会社、生命保険会社、損害保険会社等の金融機関や、不動産仲介・分譲会社に勤務する「企業系FP」と、自ら事務所を持ち独立自営する「独立系FP」の2つの系統である。 また、最近では企業に属し、その企業の従業員に対するFP業務を主とする「企業内FP」も増えている。 FP業務に特化した「独立系FP」の収入源は、プランニング業務による時間当たりの相談料、会員契約の会費(士業でいう顧問契約の顧問料)、マネー雑誌等への原稿執筆、マネーセミナーの講師となっている場合が多い。 また、公認会計士、税理士、社会保険労務士、行政書士などの士業者や宅地建物取引主任者などの専門業者が各分野に特化させる形で業務を行っている場合も多い。 (例えば、公認会計士・税理士は税金・事業継承、社会保険労務士は年金・社会保険、行政書士は事件性の無い遺産分割協議書などの事実証明書類の作成、宅地建物取引主任者は不動産等々)加えて、DCプランナーやDCアドバイザー資格を併せ持ち投資教育を業務の主軸とするFPや、モーゲージプランナー資格を有し、住宅ローンに特化したコンサルティング活動を行うFPも最近では増加している。

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ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナー 問題集

全項目チェック ON OFF ライフプランニングと資金計画 370• ファイナンシャル・プランニング FPと倫理 5• ファイナンシャル・プランニング FPと関連法規 31• ライフプランニングの考え方・手法 47• 社会保険 87• 公的年金 87• 企業年金・個人年金等 19• 年金と税金 2• ライフプラン策定上の資金計画 78• ローンとカード 14 リスク管理 370• リスクマネジメント 3• 保険制度全般 67• 生命保険 118• 損害保険 129• 第三分野の保険 34• リスク管理と保険 19 金融資産運用 370• マーケット環境の理解 63• 預貯金・金融類似商品 28• 投資信託 50• 債券投資 58• 株式投資 66• 外貨建て商品 26• 保険商品 0• 金融派生商品 7• ポートフォリオ運用 21• 金融商品と税金 9• セーフティネット 23• 関連法規 19 タックスプランニング 370• わが国の税制 10• 所得税の仕組み 55• 各種所得の内容 103• 損益通算 30• 所得控除 77• 税額控除 37• 所得税の申告と納付 53• 個人住民税 3• 個人事業税 2 不動産 370• 不動産の見方 52• 不動産の取引 82• 不動産に関する法令上の規制 98• 不動産の取得・保有に係る税金 44• 不動産の譲渡の係る税金 62• 不動産の賃貸 14• 不動産の有効活用 16• 不動産の証券化 2 相続・事業承継 370• 贈与と法律 14• 贈与と税金 77• 相続と法律 113• 相続と税金 90• 相続財産の評価(不動産以外) 22• 相続財産の評価(不動産) 23• 不動産の相続対策 30• 相続と保険の活用 1 更新履歴 2020. 5 民法・所得税法等の改正に伴い、学科全問の見直しを行って現行法令に対応させました。 2020. 27 出題中の問題をSNSでシェアするボタンを追加しました。 2020. 24 模擬試験モードに過去10期分から出題するオプションを追加しました。 2020. 27 2020年1月試験の問題を追加しました。 2019. 9 学習成績をSNSでシェアできる機能を追加しました。 2019. 2019. 9 2019年9月試験の問題を追加しました。 2019. 27 2019年5月試験の問題を追加しました。 2019. 31 過去問道場をPWA(Progressive Web Apps)に対応させました。 2019. 12 前回の続きから再開できる機能を加えました。 過去問道場スタート画面でログインしていれば「続きから再開」ボタンが表示されます。 2019. 8 法令改正で古くなった問題が出題されないようにしました。 2019. 28 2019年1月試験の問題を追加しました。 2019. 26 復習/未回答モードのモードでの出題時に分野指定できるようにしました。 2018. 16 問題にチェックを付けて、後で復習できる機能を追加しました。 2018. 10 2018年9月試験の問題を追加しました。 2018. 2 学習履歴メニュー内に間違えた問題を復習できる機能、未回答の問題のみを出題する機能を追加しました。 2018. 29 過去問道場の利用方法についてのを設置しました。 2018. 28 2018年5月試験の問題を追加しました。 2018. 6 全期間の成績表示時に総合ランキング(順位)を確認できるようになりました。 2018. 22 一定の状況下において無回答の際に正誤が記録されない問題を改善しました。 2018. 9 一定の状況下において学習履歴が記録されない問題を解消しました。 2018. 29 2018年1月試験の問題を追加しました。 2018. 26 パスワード変更、学習履歴初期化、アカウント削除、パスワードリセット等のアカウント管理機能を加えました。 2018. 10 IE環境における表示の不具合を調整しました。 2017. 7 学習履歴管理機能、見直し機能を追加しました。 2017. 11 2017年9月試験の問題を追加しました。 2017. 27 公開しました。 不具合やご要望等ありましたらお問い合わせフォームから連絡いただければ幸いです。 FP3級過去問アプリ 質問・相談はこちら.

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